投信業者說，利用定時定額投資基金預作退休規劃，越早開始，長期效果越佳。以七年級生為例，若25歲起每月固定不間斷的扣5000元，直到55歲退休，退休後20年平均每月可增加近15萬元的花費金額。
匯豐中華投信執行副總孫煌正說，在現行勞退新制下，假設一個人55歲退休時平均可領到約200萬元退休金，在退休後的20年內，平均每月可花費金額僅約8333元（假設沒有其他的財富儲蓄）；跟退休前的消費水準相比，非常不夠用。如果年老多病時有些必要的醫療支出，生活更是令人憂慮。不過，只要在退休前善用定期定額投資基金作為退休規劃，可輕鬆累積出一筆財富。
富蘭克林投顧資深協理羅尤美也說，光依賴退休新制所提撥款項無法完全滿足退休生活開支，只有完善個人退休理財規劃，才能有富足退休生活。
群益投信指出，退休規劃應以月所得的七成為目標，假如目前月薪4萬元，退休後每月須維持近3萬元的生活費，才可享有較寬裕的退休生活。
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