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在企業購併風行下,採優退措施的上班族漸增,退休族開始有「年輕化」的趨勢!根據行政院主計處統計,四十至四十九歲退休者所佔比率已攀升至16.9%,創歷年新高,加上現代人平均壽命延長,退休生活成為一條漫漫長路,退休族的理財需求激增,為退休族設計的投資商品如雨後春筍般地湧現,而REITs及不動產商品具低波動及高配息的優勢,正是退休族理財不可或缺,成為目前市場的新寵兒。

 

由於不動產相關金融商品具有獲利能見度高(租賃契約多為長期,獲利具高度保障)、生命週期長、低波動度、高配息等特性,很適合長期持有的投資客戶,如機構法人、退休基金、私募基金、股權基金等,尤其目前全球人口高齡化,高配息防禦性之資產及存續期間長之資產是目前最熱門的理財工具。其中,基礎建設資產生週期可持續超過百年,一般而言,皆超過30年以上,且開放民營後,建設標的更多元化,有助民營機構長期獲利穩健。

 

近幾年REITs(不動產證券化)的蓬勃發展,加速了不動產產業的成長,麥格里公司估計全球上市基礎建設公司超過350家,市值超過1.5兆美元。因為REITs高股利特性、溫和利率環境及近來的購併案,過去全球不動產投資報酬佳,近四年來,年平均報酬高達33.6%,透過上市地產證券是投資全球優良不動產的捷徑。

 

目前機構法人對REITs需求持續強勁,UBS估計機構法人對REITs的配置目標水準為8-10%,目前至少仍需3-5年才能達到供需滿足。另一方面,全球退休基金投資組合中,REITs比例尚低,隨著高配息及防禦資產的需求提高,未來資金將持續強勁流入REITs,開發潛力無限。

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