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德盛安聯採取更穩健作法，建議現年約五十歲者，應持有的部位淨 值最好能達到一千萬元，往後每月再定期定額至少增加三萬元，由於 人生大筆支出如房貸應已付清大半，因此退休前十年應該積極累積退 休資產。寶源投顧建議現年約五十歲理財族，應持有部位淨值達到約 五百萬元，往後應每月再定期定額投資二萬元，年化報酬率約一一‧ 五％的基金投資組合中，則預估在十年後的六十歲退休時段，應可順 利達成總資產一千萬目標。
防禦性布局 保本至上 旗下富蘭克林坦伯頓基金經歷長年多空環境淬鍊的富蘭克林投顧， 認為五十歲族群因逐漸接近退休年齡，在投資配置上宜採取防守布局 ，保守型商品的比重可再提高，建議股債比率為二比八。以債信等級 優良的美國政府基金為主，可分散匯率風險的全球債券基金為輔，再 搭配獲利前景看好的新興國家固定收益基金。另外，仍保留二成全球 股票收益基金的部位，以穩健的投資步伐，追求較高的投資報酬率。
（牛牛牛）華投信則是認為五十歲以後風險承受能力將會日趨保守 ，資產配置中的核心組合也以偏保守穩健型為主。
定期定額 搶超額報酬 其中，固定收益組合基金以及股債平衡型基金，因為波動幅度低， 適合做為投資布局的核心部位；至於波動幅度較大的股票型基金，則 以衛星布局概念，或是利用定時定額方式，追求股票上漲超額報酬。
至於巴黎銀行則是以五十歲須負擔至六十歲個人及家庭平時開銷為 著眼點，假設出每人每月開銷四萬元，十年就得用掉四百八十萬，所 以在五十歲最好需擁有約四百八十萬資產因應未來十年的開銷；第二 步同時需預存六十歲之後的退休生活費七百二十萬，所以投資在預估 年報酬率固定為一○％的基金組合上，則這期間每月需定期定額投資 三萬五千元，十年後獲利了結共可獲得七百二十餘萬元。
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